Take Buffett's Advice: 5 Vanguard Funds to Buy

Poznámka redakce: Využijte Buffettovu radu: 5 fondů Vanguard na nákup byla dříve publikována v listopadu 2020. Od té doby byla aktualizována tak, aby obsahovala nejdůležitější relevantní informace.

Vanguardské fondy pravděpodobně by měl poděkovat Warrenovi Buffettovi.

veřejně obchodované společnosti zabývající se kybernetickou bezpečností 2016

v Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A , NYSE: BRK.B ) 2014 dopis akcionáře Buffett zmínil fondy Vanguard ve velkém. Od té doby ve velkém neustoupil.





Konkrétně doporučil, aby peníze ponechané jeho manželce byly investovány 10% do krátkodobých státních dluhopisů a 90% do velmi nízkých nákladů S&P 500 indexový fond. Nevadí vám jen jakýkoli indexový fond, ale zejména fond Vanguard.

Ať už se jedná o fondy obchodované na burze (ETF) nebo podílové fondy, společnost Oracle of Omaha věří, že fondy Vanguard jsou cestou. S ohledem na to jsem sestavil portfolio dvou ETF, dvou vzájemných fondů a pátého zástupného znaku. Výsledné portfolio by mělo být vhodné pro Buffettovu manželku - nebo pro kohokoli jiného.



  • Admirální akcie indexového fondu Vanguard 500 (MUTF: VFIAX )
  • Admirální akcie fondu Vanguard Mid-Cap Index Fund (MUTF: VIMAX )
  • Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (NYSEARCA: VSS )
  • Vanguard Short-Term Treasury ETF (NASDAQ: VGSH )
  • Vanguard Consumer Staples ETF (NYSEARCA: VDC )

Fondy Vanguard: Admirální akcie indexového fondu Vanguard 500 (VFIAX)

Zdroj: Casimiro PT / Shutterstock.com



Přidělení : 50% portfolia
10letý výkon: 14,22%

Cílem je udržet náklady na minimu a obecně se držet Buffettovy hypotézy, pokud jde o investice jeho manželky. Přestože fondy Vanguard nabízejí ETF bez provize, doporučuji investiční fond S&P 500.

Admirální akcie indexového fondu Vanguard 500 účtují roční poměr výdajů pouhých 0,04%, neboli 4 $ za investici 10 000 $.

Vaše roční poplatky by činily pouhých 20 $ v portfoliu 50 000 $. To je těžké porazit a Buffett to ví. Mezi největší podíly v tomto fondu patří Microsoft (NASDAQ: MSFT ), Jablko (NASDAQ: AAPL ) a Abeceda (NASDAQ: GOOG , NASDAQ: GOOGL ). Minimální investice je 3 000 $.

Admirální akcie fondu Vanguard Mid-Cap Index Fund (VIMAX)

Zdroj: Shutterstock

Přidělení: 20% portfolia
10letý výkon:
12,62%

noční koupel a další akciové novinky

VFIAX docela pěkně pokrývá část portfolia s velkou kapitalizací.

Ačkoli Buffett nemusí mít rád přidávání akcií se střední kapitalizací do mixu, naznačují důkazy střední čepice překonaly velké kapitálové zásoby během čtyřletého období mezi lety 2009 a 2013.

Ve skutečnosti John Hancock zveřejnil zprávu, ve které investory varoval podvážení mid-cap z důvodu předpokladu, že fond s velkým kapitálem v kombinaci s fondem s nízkým kapitálem tuto práci zvládne. To prostě není tento případ.

Akcie se střední tržní kapitalizací mají tendenci poskytovat atraktivní kombinaci rizika a odměny. Z tohoto důvodu doporučuji Vanguard Mid-Cap Index Fund Admiral Shares, který sleduje CRSP Mid Cap Index, index složený z akcií, které spadají mezi nejlepších 70% - 85% investovatelné tržní kapitalizace.

Jsou dostatečně velké, aby přežily ekonomický hit, ale dostatečně malé, aby stále rostly. S poměrem výdajů 0,05% vám tato položka na našem seznamu fondů Vanguard poskytuje bezpečnost a výkon v jednom. Nejlepší podíly zahrnují Idexx Laboratories (NASDAQ: IDXX ), Technologie mikročipů (NASDAQ: MCHP ) a Chipotle (NYSE: CMG ).

Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF (VSS)

Vezměte Buffetta

Zdroj: Shutterstock

Přidělení: 10% portfolia
10letý výkon:
5,3%

na jaké burze se google obchoduje

I když jsem právě řekl, že akcie se střední tržní kapitalizací jsou klíčovou součástí jakéhokoli portfolia a mají tendenci překonávat malé tržní kapitalizace při současném využití menšího rizika, ve vašem portfoliu vždy existuje místo.

To platí zejména v případě, že dva předchozí výběry z fondů Vanguard jsou téměř 100% investovány v USA prakticky bez mezinárodní expozice. Z tohoto důvodu má trocha lásky mimo Ameriku naprostý smysl.

Mým doporučením je jít s Vanguard FTSE All-World ex-US Small-Cap ETF, fond, který sleduje výkonnost FTSE Global Small Cap ex US Index, který se skládá z více než 3 000 akcií v desítkách zemí. Fond investuje na rozvinutých i rozvíjejících se trzích a poskytuje dobrou expozici vůči některým budoucím hvězdám světa s ročním poměrem výdajů pouhých 0,11%.

Díky tak nízkým poplatkům není divu, že se do tohoto ETF investuje 9,4 miliard dolarů.

Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH)

Vezměte Buffetta

Zdroj: Shutterstock

Přidělení: 10% portfolia
5letý výkon:
1,67%

Buffett doporučuje, aby 10% portfolia jeho manželky šlo na krátkodobé státní dluhopisy. Vanguard Funds má ETF, který dělá přesně to.

Vanguard Short-Term Treasury ETF investuje do amerických vládních dluhopisů investičního stupně s průměrnou splatností od jednoho do tří let. Riziko na stupnici od jedné do pěti je jedno - to znamená, že tento Vanguard ETF je pro konzervativní investory, kteří hledají stabilní ceny akcií.

A s poměrem výdajů 0,05% by vám tento ETF měl poskytnout klid pro vaše krátkodobé potřeby.

Vanguard Consumer Staples ETF (VDC)

předvojové fondy

Zdroj: Shutterstock

Přidělení: 10% portfolia
10letý výkon:
11,38%

proč jsou zásoby autozóny tak vysoké

Na tomto posledním kousku skládačky se budu bránit. Verze podílového fondu S&P 500 investovala méně než 10% do základních produktů pro spotřebitele. Chci to napravit vložením konečných 10% do Vanguard Consumer Staples ETF, kolekce 92 jmen domácností včetně Procter & Gamble (NYSE: PG ) a Kola (NYSE: KO ).

Od svého založení v roce 2004 měla VDC pouze jeden rok negativních ročních celkových výnosů, a to v roce 2008, kdy zaznamenala 17% pokles - o 20 procentních bodů lepší než S&P 500. Když víte, co zasáhne fanouška , budete rádi, že vlastníte tento konkrétní nízkonákladový ETF. Má poměr výdajů pouhých 0,1%.

Zdá se, že pravidlo udržovat to jednoduché platí a Warren Buffett je stoupencem č. 1.

V době psaní tohoto textu Will Ashworth nevlastnil pozici v žádném z výše uvedených cenných papírů.