7 nejlepších podílových fondů k udržení nízkých daní

Když hledáte nejlepší podílové fondy, které si můžete koupit na zdanitelném účtu, je chytré hledat více než jen ty nejlepší subjekty - budete chtít najít ty nejlepší fondy, které mohou také udržovat nízkou daň.

7 nejlepších podílových fondů k udržení nízkých daní

Jaké vlastnosti tedy člověk hledá ve fondu, když chce minimalizovat daně? Daňově nejúčinnější fondy bývají fondy s nejnižšími výnosy a nejnižším obratem.

Kvalita nízkého výnosu je zřejmá, protože menší dividendy nebo úroky obecně znamenají nižší daně pro investora. To znamená, že růstové akciové fondy jsou obecně daňově efektivnější než hodnotové akciové fondy.





Nízký obrat je kvalita daňové účinnosti, protože vzájemné fondy, které provádějí více nákupů a prodejů, obvykle vyprodukují více kapitálových zisků. A podílové fondy jsou povinny rozdělit 95% svých kapitálových zisků akcionářům. Investoři tak mohou být zasaženi daněmi z podílových fondů, i když nekupovali ani neprodávali své vlastní!

  • 7 zásob ve zdravotnictví, které jsou vhodné jako housle

Pokud tedy máte zdanitelný účet, budete se chtít podívat na těchto sedm nejlepších fondů, abyste udrželi nízkou daň.



lezte nám soutěž chuti 2016

Nejlepší fondy pro udržení nízkých daní: Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)

Nejlepší fondy pro udržení nízkých daní: Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX)Výdaje: 0,17%, nebo 17 $ za každých 10 000 $ investovaných
Minimální počáteční investice: 3 000 $

Není mnoho podílových fondů, které jsou levné, daňově efektivní a diverzifikované, vše v jednom balíčku, ale, Vanguard Total Stock Market Index ( VTSMX ) je jedním z těchto fondů.



VTSMX drží přibližně 3 700 akcií, ale má extrémně nízký poměr obratu 3%, což znamená, že v portfoliu je velmi malá obchodní aktivita, která může generovat zdanitelné rozdělení kapitálových výnosů akcionářům.

Fond drží mega-cap akcie, jako např Apple Inc. ( AAPL ), společnost Microsoft ( MSFT ), a Exxon Mobil Corporation ( XOM ), který nastartuje některé dividendy, ale 1,91% výnos pro VTSMX je dostatečně mírný, aby udržel daně z těchto dividend nižší než většina fondů s podobnými podíly.

Nejlepší fondy pro udržení nízkých daní: USAA index NASDAQ-100 (USNQX)

Nejlepší fondy pro udržení nízkých daní: USAA index NASDAQ-100 (USNQX)Výdaje: 0,59%
Minimální počáteční investice: 3 000 $

Indexové fondy a růstové fondy bývají nejlepšími fondy pro minimalizaci daní a Index USAA NASDAQ-100 ( USNQX ) kombinuje obě tyto daňově efektivní funkce.

Růstové akcie přirozeně generují velmi malé až žádné dividendy. Společnosti v kategorii růstu mají tendenci své peníze reinvestovat, místo aby je sdílely s investory ve formě dividend. Proto jsou růstové podílové fondy obecně daňově efektivnější než hodnotové akciové podílové fondy.

USNQX odvádí dobrou práci při sledování růstového indexu NASDAQ-100 bohatého na akcie, který zahrnuje například velké technologické firmy Abeceda vč ( GOOG , GOOGL ) a Facebook Inc. ( FB ) a velké zásoby biotechnologií Gilead Sciences, Inc. ( POZLATIT ) a Amgen, Inc. ( AMGN ).

  • Facebook Inc: Trhlina v říši sociálních médií? (FB)

Kromě růstu a minimálních daní je USNQX pětihvězdičkový fond, který se v tří-, pětiletém a desetiletém výnosu umisťuje mezi nejlepšími růstovými fondy s velkým kapitálem na 1%.

Nejlepší fondy pro udržení nízkých daní: Vanguard Daňově spravované kapitálové zhodnocení (VTCLX)

Nejlepší fondy pro udržení nízkých daní: Vanguard Daňově spravované kapitálové zhodnocení (VTCLX)Výdaje: 0,12%
Minimální počáteční investice: 10 000 $

Aktivně spravované fondy mohou být daňově efektivní a Vanguard Daňově spravované kapitálové zhodnocení ( VTCLX ) je jedním z nejlepších fondů, které to dokazují.

VTCLX sleduje Russell 1000 Index, ale vedení se zaměřuje na cenné papíry v indexu, které vyplácejí nižší dividendy. To pomáhá minimalizovat zdanitelné zisky a příjmy z dividend. Akcionáři VTCLX tedy získají daňově efektivní výhody indexových fondů a potenciálně dále minimalizují daně pomocí profesionálního managementu.

Jednou malou nevýhodou je, že minimální počáteční investice je 10 000 $ (Vanguard nenabízí tento fond v levnější třídě akcií Investor), ale VTCLX může vytvořit vynikající základní podíl na zdanitelném účtu, což znamená, že investoři mohou být schopni přidělit větší částka do kvalitního fondu, jako je tento.

Nejlepší fondy pro udržení nízkých daní: Světový růstový fond USAA (USAWX)

USAA-185 Výdaje: 1,17%
Minimální počáteční investice: 3 000 $

Kombinace cíle růstu a nízkého obratu se kombinuje Světový růst USAA ( USAWX ) jeden z nejlepších fondů k nákupu pro zdanitelné účty.

USAWX investuje do zahraničních i domácích akcií, což fondu dává diverzifikovanou směs akcií po celém světě. Mezi nejvýznamnější podíly v portfoliu patří Thermo Fisher Scientific ( TMO ), Walt Disney Co. ( Dis ), a Nestlé ( NSRGF ).

  • Trust QQQ PowerShares: Nasdaq ETF je více než jen technologie

Nejen, že je USAWX daňově efektivní, ale také má silný výkon. Například 10letý anualizovaný výnos je 6,5%, což překonává 97% světových akciových fondů, a 10letý výnos upravený o daň je 6,0%, což překonává 98% světových akciových fondů. A obrat fondu je pouhých 9%.

Nejlepší fondy pro udržení nízkých daní: Vanguard High-Yield Tax Exempt Fund (VWAHX)

Nejlepší fondy pro udržení nízkých daní: Vanguard High-Yield Tax Exempt (VWAHX)Výdaje: 0,20%
Minimální počáteční investice: 3 000 $

Pokud hledáte dluhopisový fond, který dokáže vyprodukovat slušné výnosy, ale udržet daně na minimu, Vanguard s vysokou výnosností osvobozen od daně ( VWAHX ) je vynikající volbou.

Příjmy z komunálních dluhopisů jsou na federální úrovni osvobozeny od daně a investoři se zdanitelnými účty jsou moudří, aby se podívali na výhody fondů komunálních dluhopisů, jako je VWAHX.

Příjmy mohou být také osvobozeny od státních a místních daní pro investory, kteří mají bydliště ve vydávajícím státě. Například investoři žijící v New Yorku, kde je státní daň, možná budou chtít zvážit nákup komunálního dluhopisového fondu v New Yorku místo národních obecních dluhopisových fondů, jako je VWAHX.

Plus pro VWAHX je také výkon. Důsledně se řadí mezi top 5% obecních dluhopisových fondů pro tříleté, pětileté a desetileté výnosy.

Nejlepší fondy pro udržení nízkých daní: Vanguard index růstu malých společností (VISGX)

Nejlepší fondy pro udržení nízkých daní: Vanguard index růstu malých společností (VISGX)Výdaje: 0,23%
Minimální počáteční investice: 3 000 $

Pokryli jsme skutečnost, že indexové fondy a růstové fondy jsou obecně daňově efektivnější než aktivně spravované fondy a hodnotové fondy. Ještě jsme ale nezmínili, že akciové fondy s malou kapitalizací jsou často daňově efektivnější než fondy s velkou kapitalizací. Index růstu malých společností Vanguard ( VISGX ) pokrývá všechny tři tyto základny.

Poměr obratu je pouhých 23%, což je u akciového fondu s malou kapitalizací nízké, a růstový cíl udržuje dividendy na nízké úrovni. Desetiletý výnos upravený o daň ve výši 6,5% překonává 96% akciových fondů s malým růstem.

  • 10 nejlepších akcií k nákupu pro rok 2016 prostřednictvím Q1

Pokud tedy chcete do svého portfolia zdanitelných účtů přidat agresivní daňově efektivní fond, je VISGX chytrou volbou.

Nejlepší fondy pro udržení nízkých daní: Vanguard Tax-Managed Balanced (VTMFX)

Nejlepší fondy pro udržení nízkých daní: Vanguard Tax-Managed Balanced (VTMFX)Výdaje: 0,12%
Minimální počáteční investice: 10 000 $

Pokud hledáte řešení z jednoho fondu nebo solidní základní holding pro zdanitelný účet, Vanguard Tax-Managed Balanced ( VTMFX ) je jedním z nejlepších fondů k nákupu.

Portfolio obvykle udržuje alokaci aktiv ve výši zhruba 50% akcií, které jsou střední a velkou kapitalizací, a 50% dluhopisů. Fond se snaží udržet daně na minimu tím, že se zaměřuje na akcie s nízkým příjmem z dividend a federálně osvobozené komunální dluhopisy.

Kombinace nízkých nákladů, daňové účinnosti a inteligentní správy činí z VTMFX nejvýkonnější fond. Jednoleté, tříleté, pětileté a desetileté výnosy očištěné o daň se řadí mezi top 1% mezi svými vrstevníky konzervativní kategorie.

je jnj dobrá akcie k nákupu

V době psaní tohoto článku Kent Thune nezastával pozici v žádném z výše uvedených cenných papírů. Je však držitelem VTSMX pro některé klientské účty. Tyto informace v žádném případě nepředstavují doporučení ke koupi nebo prodeji cenných papírů.