Sedm nejlepších měsíčních dividendových akcií pro rok 2017

Druhá polovina roku 2016 nebyla laskavá k příjmovým investorům. Jak rostly výnosy dluhopisů, ceny prakticky všeho, co platilo proudem příjmů, se dostaly do bezvědomí. Některé z mých oblíbených dividendových akcií, REIT a uzavřené fondy klesly o 20% nebo více… v době, kdy se začal rozvíjet širší akciový trh.

Sedm nejlepších měsíčních dividendových akcií pro rok 2017Zdroj: Fabian Blank přes Unsplash

To je přinejmenším frustrující. Pokud ale investujete do důchodu, na krátkodobých pohybech cen opravdu až tak nezáleží. Vydělávání pravidelného příjmu je mnohem kritičtější.

Ale i zde jsou vaše dividendové akcie obecně nevyrovnané s vašimi skutečnými hotovostními potřebami. Většina dividendových akcií vyplácí čtvrtletně a většina dluhopisů platí pololetně. Přesto vaše pravidelné výdaje - vše od hypotéky po účet za mobilní telefon - bývají měsíčně.





To je místo, kde se hodí měsíční dividendové akcie. Akcie s měsíční dividendou sladí váš příjem s vašimi výdaji, takže je mnohem snazší naplánovat si život. A po obecném krveprolití, které jsme měli v posledních několika měsících mezi obrannými jmény vyplácejícími dividendy, jsou některé z mých oblíbených měsíčních dividendových akcií konečně opět za rozumnou cenu. Většina z nich byla neúměrně drahá až v pozdním létě.

v kolik se otevírá domácí sklad v černý pátek 2018

Někteří by odmítli měsíční výplatu jako trik navržený tak, aby zapůsobil na mámu a pop investory, ale já bych úplně nesouhlasil. Pro mě je měsíční dividenda znamením manažerského týmu, který bere své investory vážně a vynakládá skutečné úsilí, aby udělal to, co je pro ně nejlepší.



Toto je eklektický seznam, který zahrnuje vše od tradičních kamenných REIT až po uzavřené dluhopisové fondy. Ale všechny mají jednu společnou věc: vyplácí spolehlivou měsíční dividendu.

Akcie k výplatě dividend: příjem z nemovitosti (O)

Akcie k výplatě dividend: příjem z nemovitosti (O)

Výnos dividendy: 4,4%
Typ: Komerční REIT

Seznam měsíčních dividendových akcií nemůžete mít společnost s měsíční dividendou sám o sobě, konzervativní maloobchod REIT Realty Income Corp (NYSE: NEBO ). Realty Income vyplatil dividendu jako hodinky za 556 po sobě jdoucích měsíců a počítá se. Důležité je, že je zvednutý že dividenda za 76 po sobě jdoucích čtvrtletí a nevykázala žádný náznak zpomalení. Od roku 1994 společnost zvýšila dividendu na 4,6% roční zisk.



Realty Income není pouto. Je to zjevně akcie. Ale pokud jde o stabilitu a bezpečnost, je to asi tak blízké pouto, jaké můžete reálně získat na akciovém trhu. REIT vlastní portfolio maloobchodních nemovitostí s vysokým provozem, které jsou většinou odolné proti recesi a co je důležitější, odolné vůči internetu.

S Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN ) a jeho kolegové, díky nimž jsou fyzické obchody irelevantní, musíte si dělat starosti s dlouhodobou životaschopností mnoha nemovitostí. Typickou nemovitostí je ale vaše místní lékárna nebo samoobsluha, takové vlastnosti, které elektronický obchod tak brzy nenahradí. A jeho základna s více než 4700 nemovitostmi je rozdělena mezi 247 nájemců ve 49 státech a Portoriku, přičemž jeho největší nájemce představuje pouze 7,3% z celkového nájemného.

V běžných cenách přináší Realty Income přibližně 4,4%, což je téměř o 2% vyšší výnos než desetiletá státní pokladna. Ale na rozdíl od kupónu Treasury, který se nikdy nezvýší, dividenda Realty Income bude pravděpodobně každý rok růst.

Dividendové akcie ke koupi: LTC Properties Inc (LTC)

Dividendové akcie ke koupi: LTC Properties Inc (LTC)

Výnos dividendy: 5%
Typ: Zdravotnictví REIT

Dalším fantastickým REIT v našem seznamu měsíčních dividendových akcií je specialista na zdraví a seniorský život LTC Properties Inc. (NYSE: LTC ).

Aby nedošlo k nejasnostem ohledně toho, co LTC dělá, podívejte se na jeho symbol tickeru. LTC znamená dlouhodobou péči. To je docela dobrý popis portfolia společnosti REIT, které přiděluje 49,5% své váhy kvalifikovaným ošetřovatelským vlastnostem a dalších 45,5% v zařízeních asistovaného bydlení. Celkově má ​​LTC více než 200 vlastností zahrnujících 30 stavů.

Zdraví a seniorský život se mohou zdát jako nudné specializované trhy, ale LTC je ve skutečnosti dynamem růstu v důsledku stárnutí populačních ročníků. Více než 10 000 výložníků dosáhlo 65 let každý den a jak tato generace stárne, bude i nadále potřebovat stále více zdravotní péče. Stačí tedy říct, že demografické trendy jsou na straně dlouhodobé péče.

Při současné ceně má LTC dividendový výnos 4,9%. To není lákavě vysoké, i když to rozhodně není špatné. A LTC má také dobrou historii zvyšování své dividendy, protože každoročně zvyšuje výplatu od roku 2010. Za posledních pět let zvýšila LTC svou dividendu na 6% roční klip.

  • 7 velkých technologických akcií ke koupi za 20 000 Dow

LTC není divoce vzrušující. Pokud je to pravda, tvrdil bych, že je to naprosto nudné. Ale pro stálého producenta příjmů je to v pohodě. LTC je konzistentní měsíční dividendová akcie podpořená silnými demografickými trendy.

hry pro PlayStation 4 zdarma listopad 2018

Akcie k výplatě dividend: STAG Industrial (STAG)

Akcie k výplatě dividend: STAG Industrial (STAG)Zdroj: Samuel Zeller přes Unsplash

Výnos dividendy: 6%
Typ: Průmyslové REIT

Další na řadě je REIT s malou kapitalizací, kterou držím již několik let, STAG Industrial Inc. (NYSE: JELEN ). STAG je mladý REIT, který se stal veřejným teprve v roce 2011 a podobně jako LTC působí na nějakém specializovaném trhu. STAG znamená skupinu pro získání jednoho nájemce a REIT se zaměřuje na samostatné vlastnosti pro jednoho nájemce v lehkém průmyslovém prostoru. Typickým majetkem společnosti STAG je sklad nebo výrobní závod.

STAG od svého IPO v roce 2011 vyrostl jako plevel a rozšířil své portfolio o 344% na 300 nemovitostí ve 37 státech. A krása jejího drsného průmyslového portfolia je, že nevyžaduje příliš mnoho z hlediska údržby a nákladů. Obecně neexistují žádní zákazníci, na které je třeba udělat dojem.

Promluvme si o dividendách. Při současných cenách dosahuje STAG jen plachých 6%, což z něj v dnešní době dělá vysoce výnosný produkt. A za poslední tři roky společnost STAG zvýšila tuto dividendu přibližně o 11% - což není příliš ošuntělé pro nudné portfolio drsných průmyslových nemovitostí.

Moje doporučení je koupit STAG, dát pokyn vašemu makléři, aby reinvestoval dividendy, a pak to prostě nechte projet. Za pět let budete pravděpodobně mít mnohem větší počet akcií ... a mnohem tučnější měsíční dividendu.

Akcie k výplatě dividend: Vlastnosti EPR (EPR)

Akcie k výplatě dividend: Vlastnosti EPR (EPR)Zdroj: Lloyd Dirks přes Unsplash

Výnos dividendy: 5,5%
Typ: Komerční REIT

Přidám poslední REIT do našeho seznamu měsíčních dividendových akcií, Vlastnosti EPR (NYSE: EPR ). Musí to být měsíční dividendová akcie, ale stejně jako LTC a STAG je EPR také zkratka pro Entertainment Properties.

Pozadí EPR je v netradičních aktivech a dnes REIT vlastní eklektické portfolio, které mimo jiné zahrnuje kina, golfové driving range, ski parky, aquaparky a soukromé školy. Ale tato zvláštnost činí EPR atraktivní.

Chcete-li začít, vyžaduje to specializované znalosti, abyste investovali do těchto druhů nemovitostí se ziskem, a má je jen málo realitních profesionálů. To dává společnosti EPR výhodu a umožňuje jí získat vyšší výnosy, než by bylo možné u tradičnějšího portfolia. Neshoda portfolia má však tendenci být poněkud nepříznivá pro mnoho manažerů peněz zvyklých na analýzu bytových nebo kancelářských REIT. To má tendenci stlačovat cenu, což nám umožňuje získat akcie EPR za atraktivnější cenu.

Dnes má EPR dividendy 5,5%. A za posledních pět let společnost zvýšila dividendu na 7%. To není příliš ošuntělé.

  • Sedm NEJHORŠÍCH akcií, které lze koupit pro rok 2017

Kromě atraktivního výnosu je EPR zajímavý jako diverzifikátor portfolia. Ceny lyžařských parků nebo kin nejsou úzce spojeny s cenami například v kancelářských budovách. Kromě skvělého toku příjmů tedy získáte také skutečnou diverzifikaci.

Dividendové akcie ke koupi: Main Street Capital (HLAVNÍ)

Dividendové akcie ke koupi: Main Street Capital (HLAVNÍ)

Výnos dividendy: 7,5% *
Typ: Společnost pro rozvoj podnikání

Dost REIT, pojďme k jiné třídě aktiv, která často zahrnuje akcie s měsíčními dividendami: společnosti zabývající se rozvojem podnikání (BDC). BDC investují do dluhů a akcií do menších, začínajících společností. Jejich mezerou bývají společnosti se středním trhem, které jsou příliš velké na to, aby jim mohla obsluhovat banka, ale příliš malé na to, aby mohly vstoupit na trhy s akciemi a obligacemi. Můžete o nich uvažovat jako o veřejně obchodovaných soukromých kapitálových společnostech.

BDC jsou ve skutečnosti docela podobné REIT v tom, že oba jsou speciální obchodní struktury vytvořené Kongresem s daňovými výhodami. BDC, stejně jako REIT, nejsou povinny platit daně z příjmu právnických osob, pokud vyplácejí většinu svých výnosů jako dividendy. Výsledkem je, že oba mají tendenci vyplácet tržní výnosy a oba mají tendenci být velmi atraktivní pro investory v důchodu.

Pojďme se tedy na to podívat Main Street Capital Corporation (NYSE: HLAVNÍ ) se sídlem v Houstonu v Texasu. MAIN investuje do akcií i dluhů do společností, které financuje, a většina jeho investic se odehrává v rychle rostoucí oblasti slunečních pásů v zemi.

Při současných cenách platí HLAVNÍ asi 6%. Ale to ano ne zahrnují HLAVNÍ pololetní speciální dividendy, které jsou spojeny se ziskovostí. Přidáním posledních dvou zvláštních dividend se celkový roční výnos zvýší na 7,5%.

nové filmy na Amazonu Prime dubna 2018

Můžete si tedy představit MAIN jako měsíční dividendovou akcii s bonusem navíc každých šest měsíců, aby vás motivoval k dalšímu držení. Ale vzhledem k tomu, že pravidelná měsíční dividenda za posledních pět let vzrostla na zdravých 7,7%, řekl bych, že už jsme měli dost důvodů!

* Kumulativní součet včetně pololetní zvláštní dividendy.

Akcie k výplatě dividend: Prospect Capital (PSEC)

Akcie k výplatě dividend: Prospect Capital (PSEC)Zdroj: StockSnap.io

Výnos dividendy: 12,1%
Typ: Společnost pro rozvoj podnikání

Do seznamu přidáme ještě jeden BDC a ten, který mám již několik let: Prospect Capital Corporation (NASDAQ: PSEC ). Prospect v posledních letech neběžel tak dobře jako HLAVNÍ. Společnost byla nucena snížit dividendu počátkem roku 2015, což rozrušilo mnoho investorů. A protože Prospect má tendenci mít agresivnější politiku výplat dividend (HLAVNÍ nižší měsíční dividenda doplněná o pololetní čtvrtletníky je konzervativnější způsob, jak dělat věci), má menší prostor pro růst dividend.

Ale vzhledem k ceně, kterou dostáváme, jsem s tím v pořádku. Při současných cenách přináší PSEC mastných 12% a obchoduje se za pouhých 86% účetní hodnoty. Nyní je účetní hodnota pohyblivým cílem, který se mění každé čtvrtletí na základě hodnoty investic do portfolia, a PSEC má určitý stupeň uvážení, jak si váží svého portfolia. Ale i když budete počítat s mírným množstvím fudgingu, stále získáte PSEC se slevou na hodnotu svého vlastního portfolia. To znamená, že společnost je dostatečně levná na to, aby stála více mrtvá než živá.

  • 10 nebezpečných vysoce výnosných dividendových akcií, kterým je třeba se vyhnout

Jako přidané sladidlo také tým managementu PSEC agresivně nakupoval zásoby pozdě. Za poslední dva roky tým managementu kolektivně nakoupil na otevřeném trhu akcie PSEC přes 100 milionů USD. I když to nutně nic nezaručuje, přinejmenším nám to říká, že management má ve hře kůži, a to je něco, co bych rád viděl.

je exxon skladem dobrý nákup

Akcie k výplatě dividend: Eaton Vance Fund s omezeným příjmem (EVV)

Akcie k výplatě dividend: Eaton Vance Fund s omezeným příjmem (EVV)

Výnos dividendy: 7,7%
Typ: Uzavřený fond

Další kapsou na trhu, která má tendenci být zralá s měsíčními dividendovými akciemi, jsou uzavřené fondy (CEF). CEF jsou typem podílového fondu, který obchoduje na newyorské burze. Ale na rozdíl od ETF, s nimiž se také aktivně obchoduje, nemají CEF žádný mechanismus pro vytváření nebo ničení akcií. Často se tedy dostanete do situací, kdy se cena akcie divoce odchyluje od základní hodnoty portfolia.

A právě tam se může investice do CEF bavit. Pokud najdete ten příslovečný 90centový dolar (a ten, který vyplácí pěknou měsíční dividendu), tak proč byste jej nevyužili.

To mě přivádí k Eaton Vance Fond s omezeným příjmem (NOVÝ: EVV ), CEF investující primárně do bankovních půjček, ačkoli také investuje do dluhopisů, cenných papírů krytých hypotékou a dalších aktiv s výnosy. Průměrná doba trvání jeho investic je méně než tři roky, takže společnost EVV byla relativně izolována nárůstem výnosů dlouhodobých dluhopisů, který otřásl trhy s pevným výnosem.

V běžných cenách se EVV obchoduje se slevou na čistou hodnotu aktiv 9,2% a sportovní dividendový výnos 7,7%. Díky tomu by se společnost EVV stala velmi solidním doplňkem jakéhokoli měsíčního portfolia dividendových akcií.

Charles Sizemore je ředitelem společnosti Sizemore Capital, společnosti zabývající se správou majetku v Dallasu v Texasu. V době psaní tohoto textu byl dlouholetým O, LTC, STAG, PSEC a EVV.