7 nejlepších ETF iShares pro budování vašeho portfolia

Bez otázky, iShares Fondy obchodované na burze (ETF) nabízejí investorům širokou škálu fondů s nízkými náklady na index, díky čemuž je iShares dobrým kontaktním místem pro budování diverzifikovaného portfolia s nejlepšími ETF, které lze dlouhodobě nakupovat a držet.

Samozřejmě neexistuje univerzální struktura portfolia, která by vyhovovala všem investičním cílům, ale přístup založený na principu „satelit“.

Jak název napovídá, investor začíná s jádrovým fondem, který obdrží největší alokaci, a poté přidá satelity.





bezpečné akcie investovat v roce 2020

K dispozici není žádné dokonalé množství finančních prostředků, ale rozsah mezi třemi a deseti je pro většinu investorů dostatečný. Zde je model portfolia sedmi fondů s mírnou alokací aktiv:

  1. 30% Large-Cap Index (držení jádra)
  2. 10% index se střední kapitalizací
  3. 10% index malých společností
  4. 10% index MSCI EAFE
  5. 10% index rozvíjejících se trhů
  6. 25% index agregovaných dluhopisů
  7. 5% zlato

S ohledem na tyto alokace a indexy je zde sedm nejlepších ETF iShares, které je třeba koupit a držet za účelem vybudování tohoto diverzifikovaného portfolia.



Nejlepší ETF k nákupu a držení: iShares Core S&P 500 (IVV)

Výdaje: 0,04%

Chcete-li položit základy svého portfolia, začněte tím nejlepším základním fondem, iShares Core S&P 500 ( IVV ).



Poměr výdajů na dně, dobrá likvidita a velmi nízká chyba sledování činí z IVV jeden z nejlepších S&P 500 indexové fondy vlastnit. Myšlenka použití indexového fondu S&P 500 pro základní holding je, že tento konkrétní index je měřítkem toho, co většina peněžních manažerů nazývá trh.

Pokud jste tedy chtěli vybudovat portfolio iShares ETF, které by mohly potenciálně porazit trh, při zachování inteligentní diverzifikace, můžete spustit IVV jako jádro a vybrat satelitní ETF iShares, které historicky překonaly S&P 500.

Můžete si také vybrat sektorové ETF, o kterých si myslíte, že mohou překonat širší tržní indexy v časovém období, do kterého investujete.

Nejlepší podíly na IVV byly nedávno Jablko ( AAPL ), Microsoft ( MSFT ) a Amazonka ( AMZN ).

Nejlepší ETF k nákupu a držení: iShares Russell Mid-Cap (IWR)

Výdaje: 0,20%

Akcie se střední tržní kapitalizací mohou pomoci uspokojit dlouhodobé výnosy vašeho portfolia a iShares Russell Mid-Cap ( IWR ) je vynikající způsob, jak vyplnit tento prostor.

Ve skutečnosti, pokud jste se chtěli vydat agresivní cestou, IWR by mohla být dobrou volbou pro držení jádra. Dlouhodobé výnosy u akcií se střední tržní kapitalizací historicky vytlačily akcie s velkou tržní kapitalizací a akcie se střední tržní kapitalizací nejsou tak volatilní jako akcie s malou tržní kapitalizací.

Ale v našem portfoliovém modelu a v solidním mixu jádra a satelitu je IWR skvělým satelitním holdingem.

Přestože některé z kapitálových účastí IWR 800 a více jsou velké kapitálové investice, průměrná tržní kapitalizace ve výši 9,7 miliard je mnohem nižší než tržní kapitalizace indexu S&P 500. Proto zjistíte, že se jen velmi málo překrývají s podíly.

Nejlepší podíly pro IWR jsou Prologis ( PLD ), Zoetis ( ZTS ) a Lam Research ( LRCX ).

Nejlepší ETF k nákupu a držení: iShares Russell 2000 (IWM)

Výdaje: 0,20%

Chcete-li dokončit celkovou expozici na trhu v kombinaci s vašimi ETF s velkým a středním kapitálem iShares, budete chtít jeden z nejlepších indexových fondů s malou tržní kapitalizací na trhu - iShares Russell 2000 ( ATD. ).

Pokud se chystáte zahrnout akcie s malou, střední a velkou kapitalizací, proč nekoupit jen celkový fond indexu akciových trhů? Krátká odpověď je, že většina fondů, jako je tento, je vážená, což znamená, že největší kapitalizace získají nejvyšší alokaci a vy skončíte s indexovým fondem, který se chová velmi podobně jako indexový fond S&P 500.

Ale když ovládáte alokaci expozice s velkou, střední a malou kapitalizací, získáte z dlouhodobého hlediska lepší diverzifikaci a potenciálně lepší výnosy.

Mezi nejvýznamnější podíly IWM patří Modrý pták ( MODRÝ ), Přesné vědy ( EXAS ) a Nektar Therapeutics ( NKTR ).

Nejlepší ETF k nákupu a držení: iShares MSCI EAFE (EFA)

Výdaje: 0,33%

Chcete-li získat expozici v Evropě, Japonsku, Austrálii a rozvinuté Asii, jedním z nejlepších ETF je iShares MSCI EAFE ( EFA ).

Celkově tento indexově vážený indexový fond drží akcie se střední a velkou kapitalizací na 21 rozvinutých trzích, které představují přibližně 40% světové tržní kapitalizace. Tento fond nedrží akcie v USA, Kanadě ani na rozvíjejících se trzích, ale získáte k nim přístup prostřednictvím jiných ETF iShares v tomto portfoliovém modelu.

Zahraniční fondy poskytují diverzifikaci prostřednictvím expozice vůči mezinárodním akciím a mohou být dobrým zajištěním měny. Když je americký dolar silný, těží z toho velcí zahraniční vývozci, protože američtí vývozci vidí snížení zisku.

Nejlepší podíly pro EFA jsou Nestlé ( NSRGF ), HSBC Holdings ( HSBA ) a Novartis ( NVS ).

kdy dostanu svůj w2 2016

Nejlepší ETF k nákupu a držení: iShares MSCI Emerging Markets (EEM)

Výdaje: 0,72%

Pro mezinárodní akciové expozice mimo rozvinuté trhy budete potřebovat iShares MSCI Emerging Markets ( EEM ).

S průměrnou tržní kapitalizací 17,7 miliard v amerických dolarech jsou podíly EEM převážně akciové společnosti. Regionální expozice přesahuje dvě třetiny větší Asie v zemích jako Čína, Tchaj-wan a Indie.

Stejně jako ostatní držby satelitů v našem modelovém portfoliu ETF iShares dostává EEM relativně malou alokaci 10%, což je dostatečné pro vyšší relativní riziko a volatilitu akcií rozvíjejících se trhů.

mám koupit akcie v tesla

Nejlepší podíly EEM jsou Tencent Holdings ( TCEHY ), Samsung a Alibaba ( PORODNÍ ASISTENTKA ).

Nejlepší ETF ke koupi a držení: iShares Core US Aggregate Bond (AGG)

Výdaje: 0,05% *

U držby ETF s jedním dluhopisem se nemůžete pokazit iShares Core US Aggregate Bond (AGG).

Se společností AGG získáte širokou expozici na americkém trhu s pevným výnosem s více než 3 000 držbami dluhopisů. Většina podílů je v investiční kvalitě úvěrové kvality, což udržuje víčko tržního rizika spojeného s dluhopisy s vysokým výnosem při zachování nízké relativní expozice vůči americkým státním pokladnám, které budou i nadále poskytovat extrémně nízké výnosy při nízké sazbě prostředí s nízkou inflací.

Stručně řečeno, s AGG pokryjete celkový trh dluhopisů a získáte dobrou rovnováhu rizika, výnosu a výnosu. Pokud chcete být vystaveni jiným kategoriím dluhopisů, jako jsou krátkodobé dluhopisy, dlouhodobé dluhopisy nebo dluhopisy s vysokým výnosem, můžete do mixu přidat další satelitní ETF.

Zaokrouhlením kladných atributů společnosti AGG je její minimální nákladový poměr 0,05%, což znamená rozdíl v dlouhodobých výnosech dluhopisového fondu.

* Poměr čistých výdajů po prominutí poplatku do 30. června 2026

Nejlepší ETF ke koupi a držení: iShares Gold Trust (IAU)

Výdaje: 0,25%

Zlaté ETF jsou dobrým způsobem, jak přidat rozmanitost vyváženému portfoliu a iShares Gold Trust ( BERU ) je jedním z nejlepších ve světě fondů drahých kovů.

Ačkoli Akcie SPDR Gold ( GLD ) má více aktiv a získává většinu tisku souvisejícího se zlatem, mezi GLD a IAU nenajdete mnoho rozdílů v designu nebo makeupu. IShares ETF má však nižší poměr výdajů, což mu dává tendenci zvyšovat výkon - zejména z dlouhodobého hlediska.

Přestože je rozdíl ve výdajích pouze 20 bazických bodů, je potřeba pouze jednoduché srovnání výkonu, aby bylo možné vidět náskok IAU nad GLD. Meziroční pokles IAU o 1,2%, zatímco GLD o 1,3%. Dlouhodobější rozdíly jsou podobné, přičemž IAU důsledně vylučuje GLD o 10 až 20 bazických bodů.

K ukončení našeho portfoliového modelu 7 ETF iShares potřebují dlouhodobí investoři pouze revizi alokací alespoň jednou ročně, aby se ujistili, že stále splňují investiční cíle, a aby se znovu vyrovnali s původními cílovými alokacemi.

[Poznámka Eda: Tento článek byl původně publikován 29. října 2015, ale publikujeme jej znovu, takže naši čtenáři budou i nadále těžit z těchto stále pevných ETF iShares.]

V době psaní tohoto článku Kent Thune osobně nezastával pozici v žádném z výše zmíněných cenných papírů, i když pro některé klientské účty drží IVV, IWM, EEM, AGG a GLD. Jeho holding č. 1 je jeho soukromý majetek investiční poradenská firma v Hilton Head Island, SC . Tyto informace v žádném případě nepředstavují doporučení ke koupi nebo prodeji cenných papírů.