7 bankovních akcií, které je třeba sledovat, jak se výnosy za první čtvrtletí rozběhnou

Založeno na KBW Nasdaq Bank Index (INDEXNASDAQ: BKX ), bankovní sektor obecně vzrostl v roce 2021 téměř o 25%. Jedná se o pokračování trendu, který začal koncem roku 2020, kdy trh začal nabízet zásoby bank v očekávání zavedení vakcíny Covid-19.

seznam propuštěných zaměstnanců espn 2017

V dubnu začíná sezóna výdělků, díky níž bude mnoho akcií bank zaměřeno. A i když se obecně očekává, že banky budou vykazovat dobré výdělky, bankovní sektor rozdmýchává další zadní vítr.

Zaprvé zavádění očkování pokračuje i za přítomnosti variant Covid-19. Ve skutečnosti existují určité myšlenky, že Spojené státy mohou dosáhnout požadovaného imunizačního prahu již za tři měsíce. Když k tomu dojde, je potenciální ekonomický stimul, který může být urychlen zvýšeným cestováním a živými událostmi, dalším důvodem pro optimismus ohledně bankovních akcií.





Dále je tu výnosová křivka. Sazby na dlouhodobém konci výnosové křivky se nadále zvyšují. Výnos desetileté pokladniční poukázky vzrostl v roce 2021 téměř o 80% a od tohoto psaní činil přibližně 1,68%.

Další katalyzátor pro bankovní akcie spočívá v nadcházejících zátěžových testech. Federální rezervní systém řekl bankám, že zruší omezení dividend a zpětného odkupu akcií, pokud projdou letošním zátěžovým testem. Ačkoli to nebude provedeno dříve než ve třetím čtvrtletí, investoři budou při hlášení výnosů hledat pokyny od bank.



S mnoha důvody pro optimismus je zde sedm bankovních akcií, u nichž se zdá, že mají více prostoru na druhou stranu.

  • JPMorgan Chase (NYSE: JPM )
  • Wells Fargo Corporation (NYSE: WFC )
  • Citigroup (NYSE: C )
  • Ally Bank (NYSE: SPOJENEC )
  • Podpisová banka (NASDAQ: SBNY )
  • PNC banka (NYSE: PNC )
  • Pravdivé finanční (NYSE: TFC )

Bankovní akcie: JPMorgan Chase (JPM)

Nápisy JPMorgan Chase (JPM) na podnikové kanceláři v New Yorku.Zdroj: Roman Tiraspolsky / Shutterstock.com

Běžně používanou metrikou, která se používá při výběru bankovních akcií, je příznivý poměr ceny a knihy. A ze všech akcií na tomto seznamu má JPMorgan Chase jednu z vyšších na 1,9%. To by však nemělo změnit váš názor na akcie JPM.

Akcie vzrostly za rok o 23% a za posledních 12 měsíců o 52%. Banka měla navíc výjimečné čtvrté čtvrtletí, přerušované oznámením, že rezerva na ztráty z úvěrů vedla k čistému prospěchu ve výši 1,9 miliardy USD. To se shodovalo s 30,2 miliardami dolarů čistého výnosu.



Generální ředitel JPMorgan Jamie Dimon nedávno hovořil o hrozbě, kterou fintech představuje pro tradiční banky. Dimon byl otevřeným kritikem nadměrné regulace. Je však těžké říci, zda Dimon lobuje za menší regulaci tradičních bank nebo za to, aby vláda převzala aktivnější ruku v regulaci fintech společností.

Analytici dávají akciím JPM rating nákupu, přičemž cíl konsenzuální ceny naznačuje přibližně 3% vzestup.

Wells Fargo (WFC)

Bankovní značka Wells Fargo (WFC) ve žluté a červené barvě s logem vozu. Ceduli lemuje vysoká trávaZdroj: Ken Wolter / Shutterstock.com

Wells Fargo, nejvíce znevažovaný ze čtyř velkých bank, se začíná vracet a bylo by moudré, aby si to investoři všimli. Možná už jsou. Za posledních 12 měsíců vzrostly zásoby WFC o 23% a 35% v roce 2021.

Wells Fargo si samozřejmě vydělal své místo v pokutovém území skandálem falešných účtů, který vedl k odchodu několika vrcholných manažerů. Jako pokutu však Federální rezervní systém zavedl omezení velikosti banky, což před pandemií způsobilo, že akcie byla špatnou investicí.

akcie marihuany investovat v roce 2021

Zdá se však, že Fed signalizuje, že může být připraven zrušit strop aktiv banky. To se nestane hned. Jakákoli dobrá zpráva, kterou banka může použít k uvedení na trh sama, však může zastavit příliv ztráty zákazníků. A za příznivých podmínek může mít Wells Fargo více vzhůru než někteří jeho konkurenti.

Citigroup (C)

Značka Citibank (C) visí na pobočce Citibank v Hongkongu.Zdroj: TungCheung / Shutterstock.com

Citigroup je jednou z nejsledovanějších bankovních akcií směřujících do výnosů. Důvodem je nedávno jmenovaná generální ředitelka společnosti Jane Fraser. Zdá se, že se zdá, že investoři věří, že Fraser má pro banku pevný plán. A to vytváří optimismus pro zásobu C.

Ne že by investoři potřebovali mnohem větší důvěru. Akcie již za posledních 12 měsíců vzrostly o téměř 53% a snadno předstihly S&P 500 . A akcie vzrostou v roce 2021 přibližně o 17%. Pro investory, kteří hledají další dynamiku, se jedná o šeptající číslo navrhuje, aby Citigroup porazila odhady příjmů. I když banka odpovídá očekávání, zveřejní zisky, které jsou meziročně o 88% vyšší.

Mnoho investorů chce od společnosti Fraser slyšet jednoduchost. V zásadě má Citigroup pověst příliš velké a příliš složité. A Fraser převezme vedení v době, kdy analytici chtějí vidět více vedení.

Ally Financial (ALLY)

bankovní zákazník posune peníze bankomatu na přepážce bankyZdroj: Syda Productions / Shutterstock.com

Odkláním se od akcií velkých bank a další bankou, na kterou zaměřuji vaši pozornost, je Ally Financial. Akcie ALLY byly vítězem pandemie a za posledních 12 měsíců se zvýšily o 186%. Ally je banka pouze online, která jí pomohla zapadnout přímo během pandemie.

mám si koupit verizonové zásoby hned teď

Banka se také specializuje na financování půjček na auto. Má 7,7% všech půjček na auto ve Spojených státech, což představuje více než 100 miliard dolarů půjček více než čtyřem milionům zákazníků. A společnost na tomto úspěchu nespočívá. Na trhu hypoték na bydlení to již nabírá na obrátkách. Banka také vykazuje překvapivou sílu na investičních účtech a osobních půjčkách.

Tento růst bude nějakou dobu trvat, zejména proto, že společnost nemá stejné obchodní vztahy v jiných odvětvích, jako je tomu u půjček na auto. Pokud však společnost porazí odhady výnosů (jak se očekává), můžete si představit, že akcie budou mít další vzestup, protože se ekonomika bude znovu otevírat.

Podpisová banka (SBNY)

Prstem ukázal na slovoZdroj: PopTika / ShutterStock.com

Další z akcií banky na tomto seznamu je Signature Bank, komerční banka se sídlem v New Yorku. Banka nabízí širokou škálu produktů a služeb obchodního a osobního bankovnictví.

Kromě všech katalyzátorů, které obklopují bankovní sektor směřující do výnosů, bude pravděpodobně banka Signature Bank těžit ze dvou dalších faktorů. Zaprvé je vystavena digitálním měnám, což nadále ukazuje, jak instituce stále více přijímají kryptoměny. Zadruhé, Signature Bank přijímá platby v reálném čase.

SBNY kontroluje 17 analytiků a má konsensuální hodnocení nákupu. Ačkoli cíl cenové konsensu naznačuje, že akcie by se měly driftovat nižší, nedávné cenové cíle jsou výrazně vyšší. Například koncem března Morgan Stanley (NYSE: SLEČNA ) zvýšil svůj cenový cíl pro banku na 280 $. A to z cenového cíle 260 USD, který byl již téměř o 13% vyšší než aktuální cena akcií SBNY. A pokud společnost porazí odhady, mohou investoři očekávat další vylepšení akcií.

PNC banka (PNC)

Logo banky PNC na budověZdroj: Jonathan Weiss / Shutterstock.com

Zásoby PNC vzrostly za posledních 12 měsíců o 71%, což je v rozporu s některými kyselými očekáváními. Ačkoli analytici nejsou na PNC tak vysoko ve srovnání s akciemi jiných bank, nedávné oznámení naznačuje, že společnost může mít prospěch z konání dobra.

V případě PNC se banka snaží oslovit nebankovní nebo podbankovní banky vytvořením a nízký poplatek za bankovní účet která získala osvědčení od Fondu měst pro finanční posílení (CFE). Účet bude účtovat zákazníkům pouze 5 USD měsíčně a nebudou účtovány žádné poplatky za přečerpání účtu nebo nedostatek finančních prostředků.

Zavázali jsme se poskytovat inkluzivní bankovní služby zákazníkům, kteří nemají přístup k tradičním běžným nebo spořicím účtům, uvedla Bonnie Wikert, výkonná viceprezidentka PNC a vedoucí maloobchodních segmentů a depozitních produktů. Náš produkt předplacených debetních karet Smart Access je navržen tak, aby těmto zákazníkům pomohl provádět jejich bankovnictví bezpečným a pohodlným způsobem.

Truist Financial (TFC)

bankovní zásoby Ruční vložení karty ATM do bankovního automatu za účelem výběru penězZdroj: totojang1977 / Shutterstock.com

Poslední z akcií bank na tomto seznamu je Truist Financial, nadregionální banka, která vznikla sloučením společností BB&T a SunTrust. Zásoby TFC vzrostly za posledních 12 měsíců o 66%. Stejně jako ostatní akcie na tomto seznamu, i akcie TFC mají konsenzuální hodnocení nákupu s cenovým cílem, který naznačuje určitou nevýhodu. Na druhou stranu jsou nedávné cenové cíle výrazně nad současnou cenou.

Akcie mají silné institucionální vlastnictví na více než 70%. To říká, že zajišťovací fondy o akcie mají zvýšený zájem. Očekává se také, že společnost porazí očekávání analytiků ohledně své nadcházející zprávy o zisku. To by pokračovalo v nedávném zvyku společnosti překonávat očekávání. Společnost ve skutečnosti během pandemie překonala očekávání v horním i dolním řádku. To není maličkost.

A i když akcie nemají zcela stejnou trajektorii růstu, akcie stále vyplácejí pěknou dividendu, která v současné době přináší asi 3%.

akcie nakupovat během tohoto poklesu

V den zveřejnění Chris Markoch neměl (přímo ani nepřímo) žádné pozice v cenných papírech uvedených v tomto článku.

ChrisiMarkochje finanční textař na volné noze, který pokrývá trh již pět let. Psal proInvestorPlaceod roku 2019.