4 nejlepší vzájemné fondy ke koupi pro odchod do důchodu bez stresu

Podílové fondy jsou u amerických investorů nadále velmi oblíbené. Dnes má v USA 45,7% domácností investované peníze v alespoň jednom podílovém fondu, přesně stejný podíl jako v roce 2000, podle údajů shromážděných Statista. Objem peněz investovaných do amerických podílových fondů se za poslední dvě desetiletí více než ztrojnásobil, což prolomilo 20 bilionů dolarů na konci roku 2019. Podílové fondy zůstávají oblíbeným investičním prostředkem i přes nárůst fondů obchodovaných na burze (ETF), společností pro speciální akvizice (SPAC), kryptoměn a rostoucího zájmu drobných investorů o nákup jednotlivých akcií. Mnoho investorů takovéto podílové fondy má aktivně spravováno profesionály, poskytují konzistentní výnosy s malou volatilitou a mají poplatky, které neustále klesají.

V tomto článku se zaměříme na čtyři nejlepší podílové fondy, které si můžete koupit pro odchod do důchodu bez stresu.

  • Vanguard Total Stock Market Fund (MUTF: VTSAX )
  • Fidelity 500 Indexový fond (MUTF: FXAIX )
  • T. Rowe Price New Horizons Fund (MUTF: PRNHX )
  • Fidelity Magellan Fund (MUTF: FMAGX )





Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX)

Brýle na novinách

Zdroj: shutterstock



Hry pro Xbox se zlatým březnem 2018

Skupina Vanguard v Malvernu v Pensylvánii je jednou z nejlepších společností pro správu investic v Americe. Zakladatel společnosti Vanguard John Bogle změnil investiční odvětví průkopníkem fondu obchodovaného na burze (ETF) v polovině 70. let a zaměřením na udržení co nejnižších poplatků. Podílové fondy Vanguard dnes nadále poskytují hvězdné výnosy investorům za zlomek nákladů účtovaných jinými investičními společnostmi. A mezi podílovými fondy, které nabízí Vanguard, je společnost Admiral Shares společnosti Total Stock Market Index Fund Fund.

Fond celkového indexu akciových trhů má spravovaná aktiva ve výši 920 miliard dolarů a poměr nákladů pouhých 0,04%, což je v tomto odvětví dno. Fond dosáhl v posledním roce 62% návratnosti a za poslední tři roky poskytl investorům 17% zisk. Další klíčovou výhodou VTSAX je jeho diverzifikace. Fond poskytuje expozice na celém akciovém trhu v USA. Do fondu jsou zahrnuty malé, střední a velké společnosti, které také kombinují růstové a hodnotové akcie. Celkově má ​​fond v držení 3 590 akcií, včetně Microsoft (NASDAQ: MSFT ), Amazonka (NASDAQ: AMZN ) a Facebook (NASDAQ: FB ).

Důchodci to mohou nastavit a zapomenout na tento fond od společnosti Vanguard. Upozorňujeme, že minimální investiční požadavek je 3 000,00 USD.



Podílové fondy: Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

investor prozkoumá grafy podílových fondů ke koupi na tabletu

Zdroj: Shutterstock

je jcp dobrá akcie k nákupu

Fidelity se sídlem v Bostonu je dnes jednou z největších společností na správu investic na světě s 5 biliony dolarů spravovaných aktiv. V podnikání od roku 1946 Fidelity v průběhu let provozovala několik velmi úspěšných podílových fondů. A jeden z nejúspěšnějších je jeho Fidelity 500 Indexový fond . Jak název napovídá, tento podílový fond sleduje výkonnost akciového indexu S&P 500, který se skládá z 500 největších amerických společností podle tržní kapitalizace. Jak S&P 500 jde, tak jde i tento podílový fond.

Mnoho z nejúspěšnějších investorů na světě doporučuje, aby jednotlivci sledovali S&P 500 a nic víc. Legendární investoři, jako je Warren Buffett, poukazují na to, že nejaktivněji spravované fondy každoročně nedosahují návratnosti S&P 500, takže drobní investoři nejlepší je sledovat index . Přesně to dělá indexový fond Fidelity 500. S téměř 335 miliardami dolarů ve správě fond dosáhl jednoroční návratnosti 56% a tříleté návratnosti 17%. Vzhledem k tomu, že je spravován pasivně, má fond také velmi nízký poměr výdajů 0,015%.

Mezi nejvýznamnější podíly ve FXAIX patří Jablko (NASDAQ: AAPL ), Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.B ) a JPMorgan Chase (NYSE: JPM )

    Podílové fondy: T. Rowe Price New Horizons Fund (PRNHX)

    proč dnes klesají solární zásoby
    Zdroj: InvestorPlace, pokud není uvedeno jinak

    Malá, ale mocná, investiční společnost T. Rowe Price’s Nový fond Horizonty se zaměřuje výhradně na malé a střední růstové akcie. Za účelem zachycení růstu se fond skládá z akcií společností, které vyvíjejí nové a inovativní technologie, stejně jako z populárních a vznikajících spotřebních produktů. Skvělou vlastností fondu New Horizons je, že zahrnuje společnosti v rané fázi, které jsou stále soukromé a dosud neprodávají akcie veřejnosti na burze cenných papírů. Tímto způsobem fond poskytuje investorům expozici vůči exkluzivním začínajícím společnostem.

    Fond T. Rowe Price New Horizons je trochu exkluzivní v tom, že je často uzavřen pro nové investory. Fond se pravidelně otevírá, aby přijímal nové peníze, a investoři musí jednat rychle, aby se dostali do akce. Když je fond otevřený, vyžaduje minimální investici ve výši 2 500 USD. PRNHX je o něco dražší než jiné podílové fondy. Poměr nákladů je 0,76%. Nicméně výkonnost fondu je těžké proti. Za poslední rok přinesla společnost New Horizons návratnost 56% a za tři roky poskytla investorům 30% zisky.

    Mezi nejvýznamnější podíly ve fondu New Horizons patří společnosti jako Obnovovací hardware (NYSE: RH ), Vail Resorts (NYSE: MTN ) a StoneCo (NASDAQ: STNE ).

    Fidelity Magellan Fund (FMAGX)

    dopravní značka, která říká

    Zdroj: InvestorPlace, pokud není uvedeno jinak

    seznam společností, které se vracejí zpět do USA 2018

    Dalším nejlepším výběrem z Fidelity je jeho legendární Magellanův fond. Toto je fond, který Peter Lynch zvládl . V letech 1977 až 1990 Peter Lynch zprůměroval a 29% roční návratnost pro Magellanův fond trvale více než zdvojnásobí návratnost S&P 500 za stejné období a Magellan se v té době stal nejvýkonnějším podílovým fondem na světě. Zatímco FMAGX již není v rozkvětu, stále má co doporučit, zejména důchodcům, kteří chtějí být opatrní se svými penězi.

    Dnes Magellanův fond nevyžaduje žádnou minimální investici. Lidé mohou do fondu investovat kdykoli a s jakýmkoli množstvím peněz. Poměr nákladů je na vysoké straně 0,77%, ale fond i nadále poskytuje trvale dobré výnosy. Za poslední rok dosáhla společnost Magellan 49% návratnosti a poskytla investorům během tří let zisky 16%. Magellanův fond, který byl založen v roce 1963, má nyní doživotní návratnost 16,01%. Rovněž vyplácí čtvrtletní dividendu s výnosem 0,30%.

    Nejlepší podíly zahrnují Home Depot (NYSE: HD ), Ukázat (NYSE: PROTI ) a Nvidia (NASDAQ: NVDA ).

    Zveřejnění: V den zveřejnění Joel Baglole držel dlouhé pozice v HD, V, AAPL a MSFT. Názory vyjádřené v tomto článku jsou názory autora, s výhradou InvestorPlace.com Pokyny pro publikování .

    Joel Baglole je obchodním novinářem již 20 let. Strávil pět let jako reportér v The Wall Street Journal a psal také pro noviny The Washington Post a Toronto Star a také pro finanční weby jako The Motley Fool a Investopedia.