10 nejlepších indexových fondů k nákupu a držení

[Poznámka redaktora: 10 nejlepších indexových fondů k nákupu a držení byl dříve publikován v únoru 2020 . Od té doby byl aktualizován, aby zahrnoval nejdůležitější relevantní informace.]

Indexové fondy jsou odpovědné za záchranu investorů, jako jste vy a já, za posledních několik desetiletí na poplatcích za miliardy dolarů. Ušetřili nás také nespočetnými bolestmi hlavy. (Nevím o vás, ale jsem rád, že nemusím vybírat konkrétní akcie, abych mohl nakupovat, abych se dostal do styku s veřejnými službami nebo mohl růst indické střední třídy.) A nejlepší indexové fondy ... no, oni ' Vydělali jsme spoustu peněz, o co jde.

Indexové fondy však také přispívají k problému, který by mohl vyhodit do povětří naše tváře .





Posun do indexových fondů se zesílil do té míry, že někteří odborníci se domnívají, že to nejen zvyšuje trh, ale také to vede k hodnotící bublině. Stručně řečeno, pokud nakupujete do jakéhokoli fondu (indexu či nikoli), musí fond tyto peníze investovat do více akcií - a vše, co nakupujete, je zkreslující ocenění . Existuje tedy nebezpečí, že až se tato bublina objeví, mnoho údajně bezpečných indexových fondů pocítí bolest horší než jiné části trhu.

Z toho plyne ponaučení, že nejlepší indexové fondy, které lze v dohledné budoucnosti koupit, nebudou vypadat stejně.



Některé nejlepší výběry z indexových fondů budou natolik orientované na nákup a držení, že se nebudete muset starat o to, že bublina praskne za rok nebo dva nebo tři, protože plánujete držet 20 let, možná 30. Některé z nejlepších výběry pro příští rok se vyplatí kupovat pouze u taktických obchodů týden nebo dva najednou.

Následuje seznam nejlepších indexových fondů pro všechny - od dlouhodobých důchodově zaměřených investorů po obchodníky se šťastným kliknutím. A to zahrnuje několik fondů, které buď držím aktuálně, nebo jsem s nimi v minulosti obchodoval.

V žádném konkrétním pořadí…



iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

10 nejlepších indexových fondů k nákupu a drženíZdroj: David Tran Photo / Shutterstock.com

Typ: Velký kapitál
Výdaje:
0,07% nebo 7 $ ročně za každých 10 000 $ investovaných.

nejlepší dlouhodobé akcie k nákupu právě teď

Každý rok se podívám na nejlepší indexové fondy pro investory a Vanguard S&P 500 ETF (NYSEARCA: LET ) je vždy na začátku mého seznamu.

Argument je obvykle stejný a skládá se ze dvou částí:

Ale ten druhý bod se změnil.

Při pokusu o pozici poradců, kteří mohou chtít navrhnout nabídky s nejnižšími náklady, je rodič iShares BlackRock, Inc. (NYSE: BLK ) snížil poplatky na 15 svých ETF se značkou Core, včetně sledování S&P 500 iShares Core S&P 500 ETF (NYSEARCA: IVV ).

Dříve si IVV účtoval sedm bazických bodů. Je to lepší než SPDR S&P 500 ETF (NYSEARCA: ŠPIÓN ) 0,09%, ale stále nad 0,05% VOO.

A ta poznámka opatrnosti? Pokud se bublina pro ocenění objeví, S&P 500 a jeho komponenty by mohly být velmi dobře zasaženy více než mnoho jiných akcií s modrým čipem mimo index. Pokud vám do investičního horizontu zbývá jen několik let, měli byste to uznat a investovat (a monitorovat) odpovídajícím způsobem. Pokud se váš investiční horizont měří v desítkách let, kupujte a nikdy se neohlížejte.

Další informace o IVV iShares najdete zde

iShares Core S&P Mid-Cap ETF (IJH)

10 nejlepších indexových fondů k nákupu a drženíZdroj: Shutterstock

Typ: Vlastní kapitál se střední tržní kapitalizací
Výdaje: 0,06%

Jak jsem právě řekl, je těžké porazit trh. Ale iShares Core S&P Mid-Cap ETF (NYSEARCA: IJH ) je strašně, strašně zatraceně dobrý. Z pohledu celkového výkonu IJH porazil IVV po dobu 15 let.

A přesto velmi málo lidí mluví o IJH, stejně jako jen velmi málo lidí mluví o společnostech, které to dělají, jako je veterinární dodavatel Idexx Laboratories, Inc. (NASDAQ: IDXX ).

Takže ... o co jde?

Společnosti se střední tržní kapitalizací jsou často označovány jako „sweet spot“ trhu.

Je to proto, že jak popisuje Hennessy Funds v bílé knize ( PDF ), obvykle mají mnohem silnější dlouhodobý růstový potenciál než jejich bratři s velkou kapitalizací, ale větší finanční stabilitu, přístup ke kapitálu a manažerské zkušenosti než jejich protějšky s malou kapitalizací.

nejlepší zásoby ropy k nákupu právě teď

Výsledek:

Při použití standardní odchylky jako statistického měřítka historické volatility byli investoři do akcií se střední tržní kapitalizací během 1, 3, 5, 10, 15 a 20 let končících se 31. prosince 2015 trvale odměňováni nižším rizikem ve srovnání s investory s malou tržní kapitalizací. Zatímco společnosti se střední tržní kapitalizací historicky vykazovaly vyšší standardní odchylku než společnosti s velkou tržní kapitalizací, investoři byli za tuto vyšší volatilitu kompenzováni vyššími výnosy za období 10, 15 a 20 let.

Ben Johnson, CFA, ředitel globálního výzkumu ETF pro společnost Morningstar, zdůrazňuje, že investice do vyhrazeného fondu se střední tržní kapitalizací snižuje pravděpodobnost překrývání se stávajícími alokacemi s velkou tržní kapitalizací a znamená zlepšení celkové diverzifikace portfolia.

Jinými slovy, IJH je vynikající fond, ale nepovažujte jej za náhradu S&P 500 - považujte jej za doplněk S&P 500.

Investujte do obou.

Další informace o IJH najdete zde

SPDR S&P Bank ETF (KBE)

10 nejlepších indexových fondů k nákupu a drženíZdroj: Michael Vi / Shutterstock.com

Typ: Průmysl (bankovnictví)
Výdaje:
0,35%

Akcím bank se v roce 2019 dařilo velmi, velmi dobře, přičemž meziročně byly solidní výkony americká banka (NYSE: BAC ) a Citigroup (NYSE: C ) vedoucí široká Finanční sektorový fond SPDR (NYSEARCA: XLF ) na 15% zisk za poslední rok. To dělá SPDR S&P Bank ETF (NYSEARCA: KBE ) obzvláště atraktivní.

KBE těží z vytvoření prostředí Trumpovy administrativy, které je mnohem příznivější pro bankovní zisky než Obamova administrativa.

Zatímco XLF drží banky, drží také pojišťovny a další typy financí. KBE je cílenější sbírka desítek bank, včetně národních značek jako Bank of America a menších regionálních. Tyto akcie budou těžit z budoucího zvýšení úrokových sazeb.

Další informace o KBE SPDR najdete zde

Portfolio letectví a obrany PowerShares (PPA)

10 nejlepších indexových fondů k nákupu a drženíZdroj: Shutterstock 10 nejlepších indexových fondů k nákupu a držení Typ: Sektor (obrana)
Výdaje:
0,59%

The Portfolio letectví a obrany PowerShares (NYSEARCA: PPA ) je jedním ze dvou ideálních způsobů, jak hrát obranný prostor široce.

Druhou je iShares US Aerospace & Defence ETF (NYSEARCA: TAK ) a upřímně si myslím, že je to hádka mezi dvojicí. Záleží jen na tom, co hledáte.

Oba jsou těžké v mnoha stejných zásobách, jako např Boeing Co. (NYSE: BA ) a United Technologies Corporation (NYSE: UTX ). Cenovou výhodu má fond iShares, který je levnější o 0,17 procentního bodu. PPA je však lepší volbou, pokud hledáte větší diverzifikaci.

Zásoby obrany trhají trh. To není skrytý obchod. Upřímně řečeno, myslím si, že nové peníze by měly zvážit čekání na další značný pokles trhu, který srazí část pěny před nákupem některého z těchto ETF.

V dohledné budoucnosti však bude vládnout obrana. PPA a ITA tedy také budou.

Další informace o PPA PowerShares najdete zde.

Global X SuperDividend Emerging Markets ETF (SDEM)

10 nejlepších indexových fondů k nákupu a drženíZdroj: Shutterstock

Typ: Dividenda na rozvíjejících se trzích
Výdaje: 0,66%

Další čtyři fondy jsou vyhrazené výnosy a začínáme s docela mladým (a agresivním) ETF - Global X SuperDividend Emerging Markets ETF (NYSEARCA: SDEM ). Existuje však několik zvukových teorií, díky nimž by se tato hra mohla stát jednou z nejlepších mezinárodních her.

Trump je široce považován za čistý zápor pro rozvíjející se trhy kvůli své anti-obchodní, pro-USA. rétorika. Ale jako Paul J. Lim a Carolyn Bigda Štěstí poukázat na to, že nedávné reakční sucho u akcií EM snížilo jejich poměr ceny k výnosům pod jejich dlouhodobý průměr.

Duo upozorňuje na řadu dalších řidičů, včetně…

  • Stimulovaný ekonomický růst USA by prospěl rozvíjejícím se trhům, které vyvážejí na Západ.
  • Tlak cen komodit se zmírnil, což pomohlo mnoha materiálům hrát v EM.
  • Vyšší ceny ropy by měly snížit počet nesplácených úvěrů na ropu a plyn, což zmírní některé obavy z finančních společností na rozvíjejících se trzích.

Z toho všeho může těžit SDEM, který má 23% svého podílu v energetice a základních materiálech, jako dva nejtěžší sektory a silně investuje na trzích zaměřených na komodity, včetně Brazílie a Ruska.

SDEM představuje určité riziko záměrným investováním do některých z nejvýnosnějších výnosů na řadě rozvíjejících se trhů - jak všichni víme, dividendy mohou naznačovat finanční stabilitu, ale příliš vysoké dividendy mohou být příznakem problémových společností.

Global X však považuje vysoké dividendy za další hodnotový faktor (výnosy jsou vysoké proto, že akcie jsou nedoceněny), a toto riziko zmírňuje tím, že při každém rebalancování rovnoměrně váží svých 50 podílů.

Měsíční dividendové výnosy SDEM jsou 6,23%. To je pro fond rozvíjejících se trhů stále vynikající a třešnička na dortu, pokud bude realizován potenciál EM oživení.

Další informace o SDEM naleznete zde

PowerShares S&P 500 portfolio s vysokou dividendou a nízkou volatilitou (SPHD)

10 nejlepších indexových fondů k nákupu a drženíZdroj: Shutterstock

Typ: Americká dividenda
Výdaje:
0,3%

Pokud hledáte dividendové akcie bez tak velkého rizika, Portfolio PowerShares S&P 500 s vysokou dividendou a nízkou volatilitou (NYSEARCA: SPHD ) je doslova navržen tak, aby vám poskytl právě to.

SPHD má portfolio, které hledá dividendy, nikoli na rizikových rozvíjejících se trzích, ale na nejstabilnějších vysoce výnosné modré žetony S&P 500 nabízí. Za tímto účelem index přebírá 75 nejvýnosnějších složek indexu s maximálně 10 akciemi v kterémkoli konkrétním sektoru, poté převezme 51 akcií s nejnižší 12měsíční volatilitou ze skupiny.

Výsledkem je převážně nudná skupina akcií, které jsou těžké v oblasti veřejných služeb (14%), energetiky (14%) a nemovitostí (24%).

Fond také používá upravený systém vážení tržních kapitalizací, který poskytuje spoustu rovnováhy. Dokonce i nejlepší hospodářství Železná hora (NYSE: IRM) a Macerich (NYSE: MAC ) jsou jen 3% z fondu za kus.

Hlavním účelem fondu, jako je SPHD, je vytvářet rovnoměrné výnosy a silné příjmy - něco více v souladu s ochranou před poklesem trhu. Ale v minulosti se jí dokonce podařilo seslat SPY (a četné dividendové ETF).

SPHD je mladý, ale vypadá jako jeden z nejlepších indexových fondů na trhu.

Další informace o SPHD najdete zde

nakupujete akcie, když jsou nízké nebo vysoké

SPDR Bloomberg Barclays High Yield Bond ETF (JNK)

10 nejlepších indexových fondů k nákupu a drženíZdroj: Shutterstock 10 nejlepších indexových fondů k nákupu a držení Typ: Junk Bond
Výdaje:
0,4%

Na konci roku 2014 jsem vybral SPDR Bloomberg Barclays High-Yield Bond ETF (NYSEARCA: JNK ) jako jeden z nejlepších indexových fondů, které lze v roce 2015 koupit, a JNK v tomto roce reagovala poklesem o 13% a zotavením na pouze 9,8% pokles v roce 2016. Letos však JNK ve skutečnosti vzrostla téměř o 8%.

To odráží obecnou myšlenku nákupu JNK - i v obtížných dobách pro junk dluhopisy může vysoký výnos udělat hodně pro vyrovnání kapitálových ztrát a pak ještě něco.

Mezitím téměř nulové sazby pomohly udržet nízké sazby nevyžádaných dluhopisů, takže právě teď JNK přináší téměř 5,6%, přestože nabízí některé ze svých nejnižších nominálních výplat od počátku na konci roku 2007. Očekávejte, že spolu s úrokovými sazbami v následujících letech porostou , který poskytne vynikající roční výnosy ze samotného příjmu každému, kdo má dlouhý investiční horizont.

Další informace o JNK SPDR najdete zde

VanEck Vectors Preferred Securities od Financials ETF (PFXF)

10 nejlepších indexových fondů k nákupu a drženíZdroj: Shutterstock

Typ: Preferenční akcie
Výdaje:
0,41% *

Upřednostňovaným akciím je další méně ballyhooed aktivum zaměřené na vysoký příjem. Nazývají se upřednostňovanými, protože dividendy z nich mají ve skutečnosti přednost před běžnými dividendami z akcií.

Preference musí být vyplaceny dříve, než jsou běžné, a v případě pozastavení mnoho preferovaných akcií požaduje, aby společnost vyplatila všechny zmeškané dividendy zpětně před obnovením dividend do kmenových akcií.

A akciová část přezdívky je také trochu zavádějící, protože ve skutečnosti mají hodně společného s dluhopisy:

  • I když je technicky upřednostňovanou akcí vlastní kapitál, obvykle nezahrnuje hlasovací práva (například obligace).
  • Namísto dividendy, která může kolísat od výplaty k výplatě jako akcie, mají preferovaní jednu pevnou, obvykle vysokou částku výplaty, která je přiřazena při vydání akcie (jako dluhopisy).
  • Zatímco běžné akcie technicky mohou registrovat kapitálové zisky a ztráty, preferované mají tendenci obchodovat blízko nominální hodnoty přidělené při emisi, což je často 25 USD. Mohli by tedy obchodovat s malou slevou nebo malou prémií, ale příliš nekolísají. Jinými slovy, mají nízkou volatilitu.

I když jsem dlouho (a stále jsem) investoval do iShares US Preferred Stock ETF (NYSEARCA: PFF ), moje doporučení je VanEck Vectors Preferred Securities ex Financials ETF (NYSEARCA: PFXF ).

nejlepší akcie pro trumfové předsednictví

Skutečným tahem PFXF je jeho nízký poměr nákladů 0,41%, nízká volatilita a 5,31% výtěžek - nejlepší kombinace všech tří ve vesmíru.

* Zahrnuje prominutí poplatku za 8 bazických bodů

Další informace o PFXF společnosti VanEck najdete zde

Direxion Daily S&P Biotech Bull 3x akcie (LABU)

10 nejlepších indexových fondů k nákupu a drženíZdroj: Shutterstock

Typ: Pákový průmysl (biotechnologie)
Výdaje:
1,04%

Zatímco já jsem dlouho obě farmaceutické výrobky prostřednictvím Health Care Select Sector SPDR Fund (NYSEARCA: XLV ) a biotechnologie prostřednictvím SPDR S&P Biotech ETF (NYSEARCA: XBI ), Myslím, že nejlepší příležitost ke zdravotní péči najdou obchodníci, kteří tango s Direxion Daily S&P Biotech Bull 3x akcie (NYSEARCA: DOBRÝ ).

LABU je indexový fond využívající 3x, jehož cílem je zajistit trojnásobek denních výnosů indexu S&P Biotechnology Select Industry Index - stejného indexu, na kterém je založeno XBI. Všimněte si výrazu denní výnosy - čím déle držíte prostředky s pákovým efektem, tím více se vaše výnosy mohou vychýlit z pohybu indexu.

Myslím, že biotechnologie by mohla být stále na hrbolaté jízdě, protože populární výkřiky nad cenami drog, které jsou vysoké, nezmizí. Navíc stále existuje problém s manažery dávek lékáren (PBM) sifonování zisků farmaceutických a biotechnologických produktů . Agresivní obchodníci ale dostanou maximum za to, že se budou snažit hrát poklesy s nástroji, jako je LABU, zatímco fiskální kraby poustevníka, jako jsem já, se spokojí, že budou sedět v XBI a užít si nerovnoměrné procházení výše.

Další informace o LABU společnosti Direxion najdete zde

Direxion Daily Gold Miners Index Bull and Bear 3x Shares (NUGT / DUST)

Zdroj: Shutterstock

Typ: Pákový průmysl (těžba zlata)
Výdaje:
1,17% / 1,07% *

Poslední z nejlepších indexových fondů jsou vlastně dva fondy, které můžete použít k obchodování se zlatem. (Nějaké.)

The Direxion Daily Gold Miners Index Bull 3x akcií (NYSEARCA: NUGT ) a Direxion Daily Gold Miners Index nese 3x akcie (NYSEARCA: PRACH ) jsou ve skutečnosti spekulativní hry na NYSE Arca Gold Miners Index - index společností těžících zlato, které řídí VanEck vektory Gold Miners ETF (NYSEARCA: GDX ).

Proč zlatokopové?

Těžitelé zlata mají určité celkové náklady na těžbu zlata, a proto se značně pohybují na základě ceny komodity. Ve skutečnosti mají tendenci být volatilnější než samotné zlato. Stačí si vzít první polovinu roku 2016, ve kterém SPDR Gold Trust (ETF) (NYSEARCA: GLD ) vrátil robustních 25%. GDX zdvojnásobil ve stejném časovém rámci. A NUGT? NUGT vrátil 420% - tedy GDX více než čtyřnásobně.

Pokud jste ale hru načasovali špatně, byli jste potopeni. Pokud jste koupili NUGT v květnu a drželi se do konce měsíce, klesli jste o 40% na 14% GDX.

Nepochybuji o tom, že rok 2020 bude i nadále poskytovat velké množství hnacích sil (v obou směrech) pro zlato, od pohybu amerických dolarů po pohyby úrokových sazeb až po obavy z obchodní války. NUGT a DUST jsou dva lukrativní způsoby, jak tyto trendy využít.

Jen zacházejte opatrně.

* Zahrnuje prominutí poplatku za 9 bazických bodů za NUGT a prominutí poplatku za 2 bazické body za DUST.

Další informace o NUGT & DUST najdete zde

V době psaní tohoto článku neměl Kyle Woodley postavení v žádném z výše uvedených cenných papírů. Sledujte ho na Twitteru na adrese @KyleWoodley .