10 nejlepších věrnostních fondů pro rok 2017

Nejlepší Fidelity fondy pro rok 2017 pokrývají rozmanitou kombinaci typů podílových fondů, které budou zásadní pro navigaci v tom, co bude pro investory jistě náročný rok.

10 nejlepších věrnostních fondů pro rok 2017

Jak trh a ekonomika vstupují do pozdní fáze hospodářského cyklu, zvyšování úrokových sazeb a vysoké relativní ocenění akcií bude znamenat, že investoři budou muset být opatrní, když využijí rizikové typy fondů a rozšíří tržní riziko do různých kategorií.

Z toho plyne, že rok 2017 není čas na mimořádnou opatrnost, protože sentiment investorů je pozitivní a rally Donalda Trumpa ve čtvrtém čtvrtletí roku 2016 může pokračovat až do Nového roku, pokud budou zachovány očekávané ekonomické podmínky podporující vyšší ceny akcií.





Stručně řečeno, investoři mohou v roce 2017 zůstat optimističtí, ale je moudré postupovat opatrně, aby se zabránilo zbytečnému riziku a zavedli taktiku inteligentní diverzifikace.

Nejlepší fondy Fidelity - jako jsou tyto - naštěstí mohou v roce 2017 čelit výzvám, kterým čelí investoři.



Nejlepší věrnostní fondy pro rok 2017: Fidelity Mid-Cap Stock Fund (FMCSX)

Věrné investice

Výdaje: 0,73%, nebo 73 $ ročně za každých 10 000 $ investovaných
Minimální počáteční investice: 2 500 $



Rostoucí dolar má sklon snižovat výdělky ve společnostech s mega-cap, které obvykle působí v zámoří. Díky tomu jsou špičkové fondy se střední kapitalizací podobné Fidelity střední akciový fond (MUTF: FMCSX ) chytré alternativy k akciím s velkou tržní kapitalizací v roce 2017.

Portfolio FMCSX má růstový cíl, který může pomoci vracet výnosy v pozdní fázi obchodního cyklu, kdy růstové akcie mají tendenci překonávat hodnotové akcie. Investoři také získají zkušeného manažera fondu Johna D. Rotha, který je v čele FMCSX více než pět let, během nichž překonal průměrné růstové fondy se střední kapitalizací.

Místo typických nadnárodních akcií s velkou kapitalizací nalezených v S&P 500 indexové fondy, portfolio FMCSX se zaměřuje na středně velké společnosti jako Williams Companies Inc. (NYSE: WMB ), Boston Scientific Corporation (NYSE: BSX ) a Williams Partners LP (NYSE: WPZ ).

Nejlepší věrnostní fondy pro rok 2017: Fidelity New Millennium Fund (FMILX)

Věrné investice

Výdaje: 0,74%
Minimální počáteční investice: 2 500 $

Investorům, kteří chtějí držet akcie s velkou kapitalizací, které mohou v roce 2017 zachytit dynamiku růstu akcií, se bude líbit to, co vidí Fidelity New Millennium Fund (MUTF: FMILX ).

Čisté akciové fondy s velkým kapitálem, například ty, které pasivně sledují index S&P 500, by mohly v roce 2017 ztratit aktivně spravované fondy, jako je FMILX. Cisco Systems, Inc. (NASDAQ: CSCO ), Facebook Inc. (NASDAQ: FB ) a Verizon Communications Inc. (NYSE: VZ ), může také investovat do společností se střední a malou kapitalizací, které nebudou negativně ovlivněny silným dolarem, což může zadržet zisky velkých společností působících v zámoří.

  • 5 Blue-Chip Burzovní grafy ke sledování v roce 2017

Investiční strategie společnosti FMILX je také jedinečná v tom, že vedení a podpůrný analytický tým sleduje trendy v technologii, ekonomice, demografii a dalších faktorech, které mohou být krátkodobými příležitostmi, a také rozvoj dlouhodobých podílů.

Nejlepší věrnostní fondy pro rok 2017: Fidelity Worldwide Fund (FWWFX)

Věrné investice

Výdaje: 0,96%
Minimální počáteční investice: 2 500 $

jak často Microsoft vyplácí dividendy

Pokud se chcete v roce 2017 diverzifikovat na mezinárodní akcie a udržet tržní riziko přiměřené, je to světový akciový fond Fidelity Worldwide Fund (MUTF: FWWFX ) může dělat svou práci šířením rizika po celém světě, včetně USA

Investiční strategie pro FWWFX ji může vzít kamkoli na světě, což může být výhodou v roce 2017, kdy klíčovou výhodou bude pravděpodobně diverzifikace a aktivní správa. Akcionáři FWWFX proto mohou očekávat, že budou vystaveni směsi amerických akcií jako Alphabet Inc. (NASDAQ: GOOG , NASDAQ: GOOGL ), S&P Global Inc. (NYSE: SPGI ) a Adobe Systems Incorporated (NASDAQ: ADBE ), spolu se zahraničními společnostmi.

Globální alokace je přibližně 55% domácích akcií a zbytek v jiných než amerických akcích.

Nejlepší věrnostní fondy pro rok 2017: Fidelity Select Energy Portfolio (FSENX)

Nejlepší věrnostní fondy pro rok 2017: Fidelity Select Energy Portfolio (FSENX)

Výdaje: 0,8%
Minimální počáteční investice: 2 500 $

Ekonomika vstupuje do pozdní fáze hospodářského cyklu v průběhu roku 2017, což znamená, že se očekává, že sektory spojené se surovinami překonají.

Historické oznámení OPEC koncem roku 2016, že velké země produkující ropu omezí těžbu ropy, navíc podpoří ceny energetických zásob. To dělá Fidelity Select Energy Portfolio (MUTF: FSENX ) jeden z nejlepších Fidelity fondů pro rok 2017.

Ceny energií zaznamenaly v roce 2016 pozoruhodný obrat a zdá se, že jejich dynamika bude pokračovat do roku 2017. Kombinace odolné americké ekonomiky a zmírnění produkce ropy bude pozitivní pro nejvyšší pozice FSENX, jako je EOG Resources Inc. (NYSE: EOG ), Schlumburger Limited (NYSE: SLB ) a Exxon Mobil Corporation (NYSE: XOM ).

Nejlepší věrnostní fondy pro rok 2017: Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX)

Nejlepší Fidelity fondy pro rok 2017: Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX)

Výdaje: 0,73%
Minimální počáteční investice: 2 500 $

Akcie ve zdravotnictví zaznamenaly v roce 2016 velký hit, ale sektor zdravotnictví byl historicky lídrem v pozdní fázi hospodářského cyklu. Tato kombinace faktorů činí Fidelity Select Health Care Portfolio (MUTF: FSPHX ) jeden z nejlepších fondů Fidelity ke koupi v roce 2017.

Pozadí snížených cen, lepší vyhlídky na jasnější rok 2017 a defenzivní povaha zdravotní péče by se v průběhu roku měly vrátit pod tlak tlaku, což z FSPHX dělá inteligentní sektorovou hru pro nadcházející i následující rok.

Nejen, že je zdravotnictví chytrou hrou pro rok 2017, ale FSPHX trvale překonává průměrné výnosy ze zdravotnických fondů pro jedno-, tří-, pětileté a desetileté výnosy.

Portfolio FSPHX zahrnuje nejméně 80% akcií zdravotní péče, jako jsou špičkové podniky Amgen, Inc. (NASDAQ: AMGN ), Boston Scientific Corporation (NYSE: BSX ), a Teva Pharmaceutical Industries Ltd (ADR) (NYSE: VAŠE ).

Nejlepší věrnostní fondy pro rok 2017: Fidelity Select Consumer Staples (FDFAX)

Nejlepší věrnostní fondy pro rok 2017: Fidelity Select Consumer Staples (FDFAX)

Výdaje: 0,77%
Minimální počáteční investice: 2 500 $

Pokud chcete být v sektoru spotřebitelských sponek široce vystaveni defenzivním akciím, jsou nejlepšími fondy ke koupi podobné podílové fondy Fidelity Select Consumer Staples Portfolio (MUTF: FDFAX ).

Krása zásob spotřebního zboží spočívá v tom, že investoři si mohou dát svůj koláč a sníst ho také takříkajíc tím, že se budou podílet na vzestupu rostoucí ekonomiky a minimalizovat nevýhodu, když zasáhne recese. Důvodem je, že spotřebitelé stále musí kupovat potřeby, jako jsou zboží a služby pro domácnost, jakož i zdravotnické výrobky a služby. Spotřebitelé také budou i nadále kupovat tabák a alkohol, až nastanou těžké časy.

Takže tato kombinace sponek a hříchu zajistí expozici vůči akciím, jako jsou vrchní podíly FDFAX Proctor & Gamble Co. (NYSE: PG ), British American Tobacco PLC (ADR) (NOVÝ: ZISZ ) a CVS Health Corp (NYSE: CVS ).

Nejlepší věrnostní fondy pro rok 2017: Fidelity Balanced (FBALX)

Nejlepší věrnostní fondy pro rok 2017: Fidelity Balanced (FBALX)

Výdaje: 0,55%
Minimální počáteční investice: 2 500 $

Investoři, kteří v roce 2017 hledají fond typu „vše v jednom“ nebo diverzifikovaný základní podíl, jsou chytří, aby zvážili jeden z nejlépe vyvážených fondů ke koupi, Věrnost vyvážená (MUTF: FBALX ).

Z důvodu rostoucích sazeb budou ceny dluhopisů po většinu roku 2017 pod tlakem. Takže investoři, kteří chtějí vyvážený fond, budou chytří držet fondy jako FBALX, který udržuje alokaci aktiv přibližně 65% akcií a 35% dluhopisů. Akciové podíly se primárně skládají z velkých jmen jako Apple Inc. (NASDAQ: AAPL ), Abeceda a Amazon.com, Inc. (NASDAQ: AMZN ).

Držitelé dluhopisů zahrnují státní pokladny a podniky, z nichž většina má investiční stupeň nebo vyšší.

Nejlepší Fidelity fondy pro rok 2017: Fidelity Limited Term Bond (FJRLX)

Nejlepší Fidelity fondy pro rok 2017: Fidelity Limited Term Bond (FJRLX)

Výdaje: 0,45%
Minimální počáteční investice: 2 500 $

Investoři, kteří hledají dluhopisový fond s nízkou citlivostí na úrokové sazby v roce 2017, jsou chytří držet jeden z nejlepších krátkodobých dluhopisových fondů, jako je Fidelity omezený dluhopisový fond (MUTF: FJRLX ).

Když úrokové sazby rostou, jak se očekává v roce 2017, u dluhopisů s delší splatností dochází k největšímu poklesu ceny. Ačkoli krátkodobé dluhopisy mají obecně nižší relativní výnosy ve srovnání s emisemi s delší splatností, investoři, kteří chtějí v roce 2017 diverzifikovat držby s pevným výnosem, jsou chytří, aby zvážili fondy jako FJRLX.

Krátkodobé dluhopisové fondy mohou být také dobrou alternativou fondů peněžního trhu pro potřeby krátkodobé likvidity. Investoři si však stále musí být vědomi toho, že fondy krátkodobých dluhopisů mohou v prostředí rostoucí úrokové sazby stále klesat.

Nejlepší věrnostní fondy pro rok 2017: Fidelity Inflation Protected Bond (FINPX)

Nejlepší věrnostní fondy pro rok 2017: Fidelity Inflation Protected Bond (FINPX)

Výdaje: 0,45%
Minimální počáteční investice: 2 500 $

Pokud hledáte nejlepší dluhopisové fondy pro zvýšení úrokových sazeb, měli byste zvážit fondy jako Fidelity Inflation-Protected Bond Fund (MUTF: FINPX ).

Hlavním důvodem, proč Federální rezervní systém zvyšuje sazby, je boj proti inflaci. A nyní, když se inflace stává stále větší hrozbou pro ekonomiku, cenné papíry chráněné inflací státní pokladny, známé jako TIPS, mohou obstát lépe než trh širších dluhopisů. Díky tomu může být rok 2017 zralý pro dluhopisové fondy, které investují do TIPS.

I když inflace zůstane skromná, jak se obecně předpokládá, kvalitní fond TIPS, jako je FINPX, vytváří inteligentní diverzifikační nástroj pro diverzifikované portfolio.

Nejlepší věrnostní fondy pro rok 2017: Fidelity Floating Rate High Income (FFRHX)

Nejlepší věrnostní fondy pro rok 2017: Fidelity Floating Rate High Income (FFRHX)

Výdaje: 0,7%
Minimální počáteční investice: 2 500 $

Pokud hledáte dluhopisový fond, který bude v roce 2017 výkonnější než agregovaný trh dluhopisů, Věrná plovoucí sazba, vysoký příjem (MUTF: FFRHX ) je chytrá volba.

Dluhopisy s plovoucí úrokovou sazbou, nazývané také bankovní půjčky, dluhopisy s plovoucí sazbou nebo plovoucí úrokové sazby, se pravidelně upravují a příslušná úroková sazba je vázána na referenční hodnotu, jako je sazba směnky amerického ministerstva financí, LIBOR nebo primární sazba.

To znamená, že na rozdíl od konvenčních dluhopisů mohou dluhopisy s pohyblivou sazbou ve skutečnosti cenit si na hodnotě během období rostoucích úrokových sazeb. Pokud však a když se zpřísňovací kampaň Fedu zpomalí nebo skončí, mohou floaters znehodnocovat ceny rychleji než trh s širšími obligacemi.

Také dluhopisy s pohyblivou sazbou mají často nižší úvěrovou kvalitu, což znamená vyšší výnosy, ale také vyšší relativní tržní riziko.

Stejně jako u všech našich nejlepších možností Fidelity fondu pro rok 2017 je diverzifikace klíčem k úspěšné strategii v novém roce.

V době psaní tohoto textu Kent Thune osobně nezastával pozici v žádném z výše uvedených cenných papírů. Jeho holding č. 1 je jeho soukromý majetek investiční poradenská firma . Tyto informace v žádném případě nepředstavují doporučení ke koupi nebo prodeji cenných papírů.